Simon Ruy — Conseiller en gestion de patrimoine
Rendre chacun
souverain de son avenir financier.
Une conviction portée depuis 15 ans : la gestion de patrimoine ne devrait pas être réservée à ceux qui savent déjà. Mon rôle est autant de conseiller que d'éduquer.
Indépendant depuis
2020
Pourquoi ce site
Un conseiller, pas un vendeur.
Ce site n'est pas une vitrine commerciale. C'est un outil de partage. J'y publie des ressources, des explications, des outils — pour que vous arriviez en rendez-vous avec les bonnes questions, pas pour impressionner.
Le patrimoine est un sujet sérieux, souvent mal compris parce que trop peu expliqué. Je me considère autant comme un pédagogue que comme un conseiller. Mon objectif n'est pas que vous ayez besoin de moi indéfiniment : c'est que vous compreniez chaque décision que nous prenons ensemble.
Je travaille auprès de dirigeants, d'indépendants et de familles qui veulent construire, protéger et transmettre. Pas par produit, pas par quota — par conviction.
"La meilleure décision patrimoniale est celle que vous êtes capable d'expliquer à votre famille."
Indépendance totale
Ce que je ne suis pas.
Savoir ce qu'un conseiller n'est pas, c'est aussi important que ce qu'il est. L'indépendance n'est pas un argument marketing — c'est la condition pour vous conseiller sans conflit d'intérêt.
- Je ne suis pas lié à une banque ni à un assureur.
- Je n'ai pas d'objectif de vente ni de quota de produits.
- Je ne propose pas de placement « miracle » à rendement garanti.
- Je ne travaille jamais par démarchage.
Ce qui guide chaque décision
Trois principes.
Authenticité
Je vous parle vrai. Pas de promesse de rendement, pas de jargon volontairement opaque. Une lecture honnête de votre situation, de ses forces et de ses leviers réels.
Proximité
Je vous connais — votre famille, votre entreprise, vos projets, vos contraintes. Le patrimoine se construit autour d'une personne, pas d'un tableau Excel.
Confiance
Je m'engage dans la durée. Indépendant des produits, sans objectif de vente à remplir. Juste votre intérêt, sur le long terme.
15ans
d'expérience
105+
familles accompagnées
100%
indépendant des produits
24h
délai de réponse maximum
Parcours
Un chemin, une conviction.
2006 – 2020
Formation et terrain
Commerce, puis huit ans chez Allianz à structurer ma méthode. C'est là que j'ai appris à écouter avant de conseiller, à diagnostiquer avant de prescrire.
Juillet 2020
Indépendant — SR Consulting
Ouverture du cabinet en plein Covid. Le choix de l'indépendance pour une raison simple : conseiller sans conflit d'intérêt, sans produit maison à placer.
En parallèle
Cofondateur du LCDE
Le Comptoir des Entrepreneurs, club de dirigeants entre Nîmes et Montpellier. Partage d'expérience, entraide, réseau. Parce que les chefs d'entreprise ont besoin de se retrouver entre pairs.
Aujourd'hui
105+ familles accompagnées
Dirigeants de TPE/PME, professions libérales, cadres. Des situations différentes, un dénominateur commun : le besoin d'un interlocuteur de confiance qui voit l'ensemble.
Première étape
Un rendez-vous,
aucun engagement.
Un échange de 30 à 45 minutes pour comprendre votre situation. Pas de présentation commerciale, pas de produit à signer. Juste une conversation sérieuse.