Gestion de patrimoine pour dirigeants
SR Consulting, cabinet indépendant de gestion de patrimoine. Une lecture globale de votre situation, du fiscal au familial.
Par où commencer
Aucune donnée enregistrée, aucune obligation. Vous explorez librement, et nous échangeons quand vous le souhaitez.
Ma méthode
Je vous parle des personnes avant de vous parler des produits. C'est ainsi que je fais ce métier depuis quinze ans, et c'est pour cela que vous me serez recommandé.
Je vous parle vrai. Pas de promesse de rendement, pas de jargon. Une lecture honnête de votre situation et de ses leviers.
Je vous connais. Votre famille, votre entreprise, vos projets. Le patrimoine se construit autour de la personne, pas l'inverse.
Je m'engage dans la durée. Quinze ans d'expérience, plus de cent familles accompagnées, indépendant des produits.
À qui je m'adresse
Mes clients partagent un point commun : ils ne veulent pas se contenter d'un produit. Ils veulent comprendre, et décider en connaissance de cause.
Vous pilotez votre société et n'avez pas le temps d'orchestrer votre patrimoine personnel. Vous voulez un interlocuteur qui comprenne autant la mécanique d'une rémunération de dirigeant que l'optimisation d'un PER.
Votre régime de retraite est sous-doté, votre fiscalité est souvent élevée, et vous cherchez à construire un capital sans perdre votre indépendance professionnelle.
Vous préparez la transmission de votre entreprise ou de votre patrimoine immobilier. Vous voulez anticiper les frottements fiscaux et préserver l'équilibre familial.
Six domaines, une approche
La force d'un cabinet indépendant : pouvoir regarder votre situation dans son ensemble, sans devoir privilégier un produit, une compagnie ou une famille de solutions.
Diagnostic 360° de votre situation, hiérarchisation des leviers, plan d'action sur trois horizons.
Estimation de votre pension projetée, dimensionnement de l'effort d'épargne, prévoyance dirigeant.
Lecture de votre exposition fiscale, identification des dispositifs cohérents avec votre cycle de vie.
Allocation cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque. Pas de produit star, pas de mode.
Anticipation des frottements fiscaux, préservation de l'équilibre familial, préparation de la cession d'entreprise.
Lecture critique d'un projet immobilier, intégration cohérente à votre stratégie globale, gestion du levier.
Comment je travaille
Un patrimoine se construit sur plusieurs décennies. Je préfère prendre le temps de bien comprendre votre situation que de vous vendre une solution en première rencontre.
Méthode de travail
Chaque étape produit un livrable concret. Vous savez ce que vous obtenez à chaque jalon, et vous restez libre de poursuivre ou non.
Nous prenons trente minutes pour comprendre votre situation, vos préoccupations et vos objectifs. Sans engagement, sans préparation particulière de votre part.
Livrables
Recueil structuré de votre situation fiscale, sociale, familiale et patrimoniale. Lecture transversale. Identification des leviers prioritaires.
Livrables
Présentation écrite et orale du diagnostic. Vous repartez avec une vision claire de votre situation et un plan d'action hiérarchisé sur trois horizons.
Livrables
Exécution des actions retenues, à votre rythme. Point régulier sur la trajectoire, ajustements en fonction de vos évolutions personnelles, fiscales ou de marché.
Livrables
Les chiffres du cabinet
Une activité construite à la recommandation. Les meilleurs ambassadeurs du cabinet sont les clients qui le recommandent à leur entourage.
0+
Familles accompagnées
Sur l'arc Languedoc-Provence, depuis 2010.
0 ans
Au métier
Indépendant depuis le premier jour.
0 min
Pour un premier échange
Sans engagement, sans préparation.
0 %
Confidentialité
Aucune donnée client stockée par l'application.
Répartition de la clientèle
Le mot du cabinet
Le chiffre qui compte le plus n'est pas dans cette section. C'est celui des personnes qui me recommandent à leurs proches.
Simon Ruy
Vos points d'entrée
L'application est pensée comme une carte de visite vivante. Servez-vous, à votre rythme, sans intervention de ma part.
Témoignages clients
Témoignages anonymisés à la demande des clients. Profils représentatifs des familles accompagnées par le cabinet.
Simon n'a pas cherché à me vendre un produit. Il a d'abord pris le temps de comprendre comment je voulais vivre les vingt prochaines années. Ça change tout.
Dirigeante d'une PME industrielle
52 ans · Gard
Ce qui m'a séduit dès le premier rendez-vous, c'est l'absence de discours commercial. Simon écoute, comprend, puis propose. Dans cet ordre. C'est rare.
Chef d'entreprise BTP
61 ans · Gard
Je suis devenu client en 2014 sur recommandation d'un ami. Aujourd'hui, j'ai recommandé Simon à six dirigeants de mon entourage. Tout est dit.
Dirigeant d'un groupe familial
55 ans · Gard
Simon n'a pas cherché à me vendre un produit. Il a d'abord pris le temps de comprendre comment je voulais vivre les vingt prochaines années. Ça change tout.
Dirigeante d'une PME industrielle
52 ans · Gard
Ce qui m'a séduit dès le premier rendez-vous, c'est l'absence de discours commercial. Simon écoute, comprend, puis propose. Dans cet ordre. C'est rare.
Chef d'entreprise BTP
61 ans · Gard
Je suis devenu client en 2014 sur recommandation d'un ami. Aujourd'hui, j'ai recommandé Simon à six dirigeants de mon entourage. Tout est dit.
Dirigeant d'un groupe familial
55 ans · Gard
Dernières analyses
Articles pédagogiques, sans sollicitation, sans recommandation de produit. Une lecture courte par semaine, pour clarifier un sujet à la fois.
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